周教授刚发表一篇论文，接下来要搞专题讲座，心情不错，干脆给韩博当起老师，“香港和伦敦一样，同属于内外混合型离岸金融中心。政策宽松，是热钱、灰钱和黑钱喜欢聚集的地方。黑钱流入香港的渠道花样繁多，内地资金包括非法资金，流入香港的非正常方式主要有六种。”

　　“周教授，稍等，我拿笔。”

　　该虚心求教的时间就要虚心求教，韩博把饭菜推到一边，翻出纸笔不无尴尬说：“好啦，您继续。”

　　“第一种是现金走私，从东广过关到香港，提前在黑市兑换2万美元，将现金塞在行李箱夹层或内衣暗袋内带到香港。这个方法看来老套没技术含量，但是最安全有效的。还有不法分子利用一些专门跑腿的‘水客’，以蚂蚁搬家的方式，偷运过境后再以货币兑换点的名义存入银行户头。”

　　“第二种呢。”

　　“第二种是地下钱庄，香港和我们国内对地下钱庄态度完全不一样。在国内属于非法性质的地下钱庄，在香港则往往是持牌经营的汇款及货币兑换代理。我这两年调研发现，地下钱庄是替代性汇款体系在我们中国的主要表现，港澳不少货币兑换点实际上是地下钱庄在当地的分支机构。”

　　第一阶段是追，第二阶段可以考虑堵，可以考虑组织民警去东广，在当地同行协助下盯死那些有洗钱嫌疑人的人或公司，守株待兔，等有可能正在想方设法把赃款转移到香港的嫌犯余绍东自投罗网。

　　想守株待兔首先要了解黑钱是怎么转出去的。

　　韩博虚心求教，周教授也不藏私，聊起来如数家珍。

　　“第三种是国际贸易，尽管地下钱庄涉及资金数额不菲，但贸易和投资实际上才是最为常见的两大洗钱路径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。他们往往通过操纵价格，如低值高卖或高值低售、虚构交易、真假掺杂、操纵数量、品名作假等方式，将内地的黑灰资金转移到境外洗白。”

　　“第四种就是刚才同时提到的境外投资，作为国际金融中心，香港是国内企业和个人投资境外‘走出去’的桥梁，各种洗钱犯罪活动利用香港在投资方面的中介功能和活跃的资本市场，涉及证券市场、房地产市场、对外直接投资（FDI）项目和另类投资等各种投资活动……”

　　专业性太强，临时抱佛脚搞不定。

　　韩博权衡一番，微笑着问：“周教授，这段时间忙不忙，如果不是很忙，我想请你来我们这儿调研调研。”

　　“调研，你那儿有什么要调研的。”

　　“可以顺便去东广啊。”

　　周教授反应过来，笑道：“韩博，你是想让我去帮忙？”

　　“如果您有时间，我就发邀请函，就安排人给您订机票。”

　　“韩博，照理说这个忙我应该帮，不过确实没时间。这样，我给你介绍两位人行反洗钱中心课题组的专家，他们正好在东广。当地经侦部门你熟人不少，请他们协助问题应该不大。”

　　现在需要的就是专家！

　　在金融监管尤其打击洗钱方面，经侦部门真不如人行反洗钱中心课题组的专家。术业有专攻，人家天天研究这个，公安机关经侦部门要负责多少案子，正常情况下有线索有证据就抓就打，没线索没证据也没办法。

　　能推荐两位专家帮忙很不错了，韩博由衷地说：“谢谢周教授，让您费心了，事情太多，今天顾不上给陈主任打招呼，您帮我给她带个好，春节回去给大家拜年。”

第569章 主犯可能被绑架了！

　　有周教授帮忙，很快联系上金融监管部门反洗钱方面的专家。

　　如果他们不能信任，那么这个世界上就没有可以信任的人了，韩博再次介绍案情，介绍自己打算去东广堵住赃款外流的设想。

　　接电话的这位聂主任有些好笑，要是能盯死那些专门从事洗钱人和公司，就意味着执法部门早掌握他们从事洗钱活动的证据至少是线索，一年非法流出那么多资金，真要是有证据有线索早把他们打掉了！

　　“韩博同志，想法不错，但不太现实。”

　　小伙子是警察，是曾经的公大经侦教官，只是当局者迷，他急于破案，急于追回赃款，对东广情况也不是很了解，一时半会想不到。点一下，他应该能想到堵没那么简单。

　　聂主任觉得没必要解释太多，直接分析这起案子，“从你介绍的情况看，这伙骗子往香港转移赃款的可能性较大，至于在洗钱方式上，我认为不太可能通过国际贸易、投资和近年兴起的艺术品投资，应该是走地下钱庄。”

　　“如果走地下钱庄，他大概需要多长时间？”韩博知道“堵”很难，但只要有一线希望就要争取，一旦钱转出境外，再想追回来就难了。

　　聂主任实在不想打击小伙子，可涉及到一起正在侦破的特大诈骗案，又不能说那些没有营养的话。

　　他摸摸嘴角，苦笑着说：“七八千万，哪怕一个亿，听上去很多，堪称一笔巨款。但对专门从事这类不法活动的地下钱庄，尤其有实力的地下钱庄而言，不是一个大数字，帮你要抓的嫌犯把钱汇出境外，最慢两天，最快或许只需要几个小时，甚至不收一分钱手续费。”

　　“这么快，不收手续，怎么可能？”

　　“看来你对香港还是不了解，在香港市场上，投资者、业内人士对于人民币的追捧如火如荼！因为人民币在内地有更好的投资渠道，国内银行竞相揽存，存款利率高，如果是买银行理财产品，一年的回报会稳赚4%-5%，而港元、美元及英镑的存款利率远低于此。”

　　聂主任调整姿势，半靠在椅子上耐心解释道：“我刚从香港回来，前天以游客身份在尖沙咀碧仙桃道的几个兑换店调研，那边的经理告诉我，如果用人民币换港元，金额超过10万元的汇率还能优惠3%；要是用港元换人民币，即便金额再大，汇率要么没有优惠，要么不到0.5%。什么原因，兑换店经理说人民币没那么多货！后来又去过几家规模比较大，实力比较雄厚的财务公司。香港大多银行对每日汇入汇出内地资金上限的规模通常是5万元人民币，而那几家找换行的经理却告诉我，他们可以无上限地帮助资金进出内地市场。”

　　用一句过时的话说那帮家伙是“挖社会主义墙角”！

　　韩博知道非法资金外流问题严重，没想到会如此严重，下意识问：“聂主任，他们是通过什么途径？”

　　“其实并不复杂，境外资金进入香港找换行的帐号，找换行集中这笔资金通知内地有关的合作方，从合作方内地的帐号里汇寄资金给内地客户。同理，资金流出内地也是通过如此渠道。这样，两地资金从账面上看起来没有进出边镜，只是资金在两地市场通过找换行进行重组利用。”

　　小伙子人托人找到自己，不能光打击，也要给他点希望，在力所能及的情况下能帮则帮。

　　聂主任点上根烟，继续道：“地下钱庄的客户大多以朋友介绍为主，要有互信和关系网。地下钱庄的人不管资金的来源，他们不怕走私的钱，最怕的反而是贪污腐败官员的钱。因为这样的钱数目很大，出问题牵连也比较大，或许可以放出点风声，让地下钱庄的人不敢接那个家伙的单。”

　　有办法总比没办法好，不管这个办法管不管用。

　　韩博急切说：“聂主任，我对那边情况不是很熟，您能不能再帮个忙，帮我放个风声。”

　　“可以，我可以帮你放出点风声，到底能不能奏效就不知道了。”

　　……

　　再三感谢，挂断电话。

　　该想的办法全想了，接下来该这么办，似乎只能等各条线的消息。

　　人是铁饭是钢，不吃饭不行，端起碗筷继续吃，狼吞虎咽吃完，又一个老同事打来电话，尽管有可能导致手机占线，但这个电话不能不接，不接心里总有根刺儿。

　　“老程，从东山回来了？”

　　“刚到家。”

　　程文明语气有些沮丧，很失落地说：“韩局，跟你说一声，这次又白跑一趟，提取DNA检验比对，结果既不是弹棉花的，也不是被害人丈夫，我都不好意思回良庄，更不好意思见范局和宁局。”

　　“别想那么多，没比对上未尝不是好事，至少没证据显示一起命案引发另一起命案。”

　　“哎，你说我这个人，可能真钻牛角尖了，以后不再胡思乱想，踏踏实实工作，干好本职工作。”

　　韩博能理解他的心情，毕竟时隔这么多年重查一起已破获的命案，在绝大多人看来真是没事找事。

　　现在是英雄模范，上上下下给他面子。

　　换作以前，总这么没事找事，早把他发配到看守所或那个犄角旮旯去了。

　　韩博实在没时间安慰他，只能说道：“老程，我这边有点忙，跑这么远肯定很累，好好休息，好好调整一下。等忙完手头上的事，我再给你电话。”

　　手机果然不能占线，刚结束与程疯子的通话，市局刑侦支队石副支队长和凤仪县公安局副局长秦景乡推门走办公室，放下一份上面有标注的地图。

　　“韩处，那两个男子的身份暂时没查出眉目，不过有人在戴辉潜逃当日深夜见过套牌奔驰轿车，见过那两个人。”

　　“在这个位置？”

　　“新寨乡下坡村的一个私人加油站，很小的一个加油站。非常偏僻的一个小山村，在山脚下，路况极差，迄今没通公路，平时只能看到农用车和面包车，有轿车去加油，而且是奔驰，加油站老板印象深刻。”

　　凤仪县跟雨山县差不多，山多地少，经济又不发达，导致交通极为落后。

　　不像思岗老家，不光城乡公路非常发达，近年又在搞“村村通”工程，到处都是硬化路面，道路四通八达，想刻意绕开收费站，想刻意绕治安卡口，太容易不过。

　　这里汽车能通过的路很少，秦景乡在地图上标注的这个位置，根本没有路！

　　韩博再次看看地图，抬头问：“石支队，你怎么看？”

　　“韩处，我询问过几个民警，这条地图上不存在的路，新寨乡距下坡村较远的几个村村民都不一定知道，城区的人更不会熟悉。我还了解过，戴辉在凤仪行骗期间，主要呆在城区，从未去过边远乡镇，他不太可能知道这条路。”

　　“那两个人是本地人，至少对本地比较熟悉。”

　　“我是这么认为的。”

　　“既然是本地人，为什么没人见过他们。”韩博掐掐鼻梁，又抬起头：“秦局，他们加油时不可能不说话，小加油站老板记不记得他们的口音。”

　　“普通话，他们说得是普通话，由于车窗有深色贴膜，当时又正值深夜，加油站老板没看清后排座上有没有人。”

　　“他有没有注意到其它疑点？”

　　“车很脏，前保险杠好像撞过，有非常明显的碰撞痕迹。”

　　秦景乡指指地图，接着道：“从下坡村这条轿车勉强能通过的小路，就进入两市交界的省道，再往南走有好多岔路，交通监控很少，很难追查到这辆套牌车的下落。”

　　“戴辉可能在车上，也可能不在车上，不管他在不在车上，这两个身份不明男子绝对跟他有一定关系，到底是什么关系呢？”

　　韩博一边自言自语，一边开动脑筋想，突然想到一种可能，猛地站起身：“二位，从我们掌握的情况看，有曾亚杰有意无意的帮着打掩护，他们这个骗局完全可以再支撑一段时间。”

　　“我问过郭伟，他说最后几天的通话记录显示，仍有人被表象所迷惑，受利益驱使，频频联系戴辉，想承揽金鹰湖旅游度假村及金鹰小区工程。他们胆大包天，不太可能见好就收，确实可以再骗几个。”

　　石支队点点头，一脸深以为然。

　　韩博再次捋捋思路，啪啪啪连拍几下桌子，“有县领导撑腰，举报他们根本不怕，可他们走得又那么急，说明遇到什么事，遇到县领导尤其曾亚杰不一定能帮他们摆平的事！”

　　秦景乡猛然反应过来，脱口而出道：“最先发现这是一个骗局，发现上当受骗的人有问题，发现举报没用，他极可能采取其它行动，戴辉极可能已被绑架！”

　　“如果真是这样，两个身份不明男子，车明显碰撞过，走这条地图上没有的小路，这一切就好解释了！”

第570章 新情况！

　　案件侦破就是要大胆设想，小心求证。

　　石副支队长同样觉得有这个可能，紧攥着拳头说：“三五万不至于采取这样的办法，十万八万也不太可能，涉案金额绝对不会少。韩处，交给我吧，我来查，这个范围不是很大！”

　　“知道这条路，应该是本地人，秦局熟悉情况，还是秦局查比较合适。速度要快，锁定嫌疑人范围立即组织民警展开侧面调查，疑点最大的立即上技术手段！”

　　“是！”

　　绑架，没被逼一定份上谁会采取绑架这种过激手段。

　　几个嫌犯下落不明，金鹰公司成立之后招聘的几个副总和其他工作人员仍在，到底有多少大老板被骗过，他们应该知情。

　　相比追查嫌犯下落，这个工作要相对容易一些。

　　交代完一切，接过各组刚整理好的材料，已是下午4点13分，赶到政府招待所正好4点半，参加调查组抵达凤仪县之后的第二次碰头会。

　　邢副秘书长坐在椭圆形会议桌尽头，他左手边是调查组主要成员和市领导，右手边是凤仪县委县政府的主要领导，前面坐不下，坐后面，一共两排。

　　作为调查组成员，韩博和杜总队一样坐左边。

　　相比一身警服的杜总队，他在会议室里显得不是很扎眼，从未见过他的凤仪县领导以为他只是一个秘书之类的随员。

　　县政法委书记兼公安局长马开元知道11.26案专案组长很年轻，但在这个场合却很难把他与年轻的专案组上对上号，目光总有意无意盯着门口，想知道专案组长什么时候到，到底长什么样。

　　“人到齐了，开始吧。”

　　邢副秘书长端起杯子喝了一小口水，朝坐在右手边的凤仪县委书记说：“赵轶同志，你先汇报。”

　　“是，我先汇报。”

　　赵书记擦一把汗，翻开一叠材料，先汇报维稳工作情况，再汇报自查自纠情况，再进行深刻检讨。